Conseils immobiliers

Les prix des logements aux États-Unis devraient légèrement baisser d’ici la fin de l’année 2025. Zillow prévoit une diminution de 1,4 %, tandis que Redfin anticipe une baisse de 1 %. Cette tendance reflète une augmentation de l’offre et une demande affaiblie, en raison de taux hypothécaires élevés et d’une incertitude économique persistante. Acheteurs et vendeurs devront ajuster leurs stratégies face à ce paysage immobilier en mutation.

Les catastrophes liées au climat transforment profondément le marché immobilier américain, selon de nouvelles données alarmantes. Un rapport publié en 2025 alerte sur le fait que des événements naturels comme les inondations et les incendies pourraient coûter aux prêteurs hypothécaires 1,2 milliard de dollars rien qu’en cette année, avec une hausse spectaculaire prévue d’ici 2035. Acheteurs comme vendeurs doivent désormais intégrer ces risques dans chaque transaction.

Le marché immobilier américain est confronté à une pénurie persistante de logements, et l’une des principales causes est le phénomène dit de « l’effet lock-in ». Les propriétaires ayant obtenu des taux hypothécaires extrêmement bas pendant la pandémie hésitent à vendre, même si la demande augmente. Cette réticence réduit l’offre, fait grimper les prix et redéfinit les règles du jeu immobilier en 2025.

Avec des taux d’intérêt avoisinant les 7 %, de nombreux acheteurs aux États-Unis se tournent vers les prêts hypothécaires assumables comme stratégie pour économiser de l’argent. En reprenant le prêt hypothécaire existant du vendeur à un taux plus bas, les acheteurs peuvent réduire considérablement leurs mensualités. Cet article explique le fonctionnement des hypothèques assumables et pourquoi elles gagnent en popularité sur le marché immobilier actuel.

Basé sur des matériaux du New York Post, cet article explore la crise croissante sur le marché des condominiums en Floride, où des réglementations de sécurité plus strictes et des coûts d’assurance en forte hausse ont conduit à une vente massive des unités anciennes. Les prix ont chuté jusqu’à 22 % au cours des deux dernières années, et les acheteurs doivent faire face à des défis de financement, car plus de 1 400 propriétés figurent désormais sur la « liste noire » de Fannie Mae.

Acheter un logement seul est une aventure financière à la fois stimulante et gratifiante. Avec près de 20 % des acheteurs désormais célibataires — en particulier des femmes —, réussir un achat immobilier avec un seul revenu demande stratégie et préparation. Cet article propose des conseils pratiques sur le score de crédit, le ratio dette/revenu, la gestion du budget et bien plus encore pour aider les acheteurs solo à prendre des décisions éclairées et confiantes.

En 2024, les ventes de logements existants aux États-Unis sont tombées à 4,04 millions, leur niveau le plus bas depuis 1995, même inférieur à celui de la crise de 2008. Le prix médian des logements neufs est passé en dessous de celui des logements existants, révélant une anomalie sur le marché. Avec l’effondrement de l’accessibilité financière, l’écart entre les prix immobiliers et les revenus des ménages suscite de vives inquiétudes pour les acheteurs comme pour les vendeurs.

Le marché immobilier américain a connu une forte augmentation du nombre de nouvelles inscriptions fin mars 2025. Bien que les tendances saisonnières expliquent en partie cette hausse, les vendeurs doivent prendre conscience de la concurrence croissante. Pour se démarquer, ils doivent ajuster leur stratégie de prix, améliorer la présentation de leur bien et agir rapidement pour attirer des acheteurs sérieux sur un marché plus saturé.

En février 2025, les ventes de maisons neuves unifamiliales aux États-Unis ont augmenté de 1,8 %, atteignant un taux annuel de 676 000 unités. Cette hausse reflète les changements des taux hypothécaires, des conditions économiques et des stratégies mises en place par les promoteurs. Cet article explore les moteurs actuels du marché et ce à quoi les acheteurs et les promoteurs peuvent s’attendre dans les mois à venir.